下載一個“刷臉支付”軟件，就能返利，充值成為會員，還能躺著賺錢，這看似一本萬利的好事，讓不少中老年人紛紛掏出自己的養(yǎng)老錢加入成為會員。然而，上海警方偵查后卻發(fā)現(xiàn)，這款擁有全國40多萬會員的軟件，只是犯罪團(tuán)伙實施傳銷騙局的一個幌子。
01 “強(qiáng)大的軟件”
聲稱“既能刷臉支付，又有數(shù)字人民幣”
(資料圖)
孫先生是上海一家企業(yè)的退休職工。一年多前，朋友告訴他，上海有一家科技公司最新研發(fā)了一款“刷臉支付”軟件，只要消費就可以返利。充值成為會員，還可以優(yōu)先加入這家公司主推的數(shù)字人民幣推廣計劃，坐享各種紅利。
朋友告訴他，自己下載這款軟件后，不僅信用卡額度可以從兩萬元提到八萬元，而且只要支付很少的手續(xù)費，信用卡里的錢就能隨提隨用，甚至每個月還不用自己花錢還卡。
一聽說可以提升信用卡額度，還能套現(xiàn)，孫先生瞬間來了興致。在朋友的指導(dǎo)下，通過掃描二維碼，他成功下載了這款名為“網(wǎng)聯(lián)嘉”的刷臉支付軟件。朋友告訴他，這個軟件功能非常強(qiáng)大，不僅支持刷臉支付，未來還可以優(yōu)先使用數(shù)字人民幣。
孫先生：（對方說）今后發(fā)行數(shù)字人民幣的信用卡，原來信用卡就淘汰了。它還給你增加四倍額度，你原來兩萬元，現(xiàn)在給你八萬元，前景蠻好的。這對我們用信用卡的人很有誘惑力。
02 “入會有層級”能給信用卡“擴(kuò)容”“套現(xiàn)”是吸引點
怎么才能成為這款軟件的會員呢？對方告訴孫先生，只要在軟件中充值198.8元的入會費，即可成為黃金會員，成為會員后，如果每成功發(fā)展一個下線，作為推薦人的他還可以得到高達(dá)40%的直推獎勵。
朋友還告訴他，將來軟件一旦投入市場，客戶每通過軟件完成一筆交易，他還有萬分之三的額外提成。可謂是“天天有收益”“日日現(xiàn)金流”。
謹(jǐn)慎的孫先生提出要去公司總部實地考察一下再做決定，朋友當(dāng)即發(fā)來了這家公司的位置信息。
看到滿柜的授權(quán)資質(zhì)證書以及幾十家所謂的合作伙伴，孫先生懸著的心頓時落了地。雖然不知道項目何時才能真正落地，但是短時間內(nèi)能給自己的信用卡提升額度，還能套現(xiàn)，這對孫先生來說無疑是最大的誘惑，他當(dāng)即決定交錢入會。
隨后，對方給了他一張所謂的晉升制度表，工作人員告訴孫先生，目前公司主推六個層級，每個層級的入會費不同，日后收益的金額也就不同。在他們現(xiàn)有的層級中，最高是運(yùn)營中心層級，入會費是25萬元。雖然收費高，但回報率也很高，可以達(dá)到75%。
思慮再三，孫先生決定，直接從鉆石層級入會。現(xiàn)場交納988.8元后，雙方簽訂了一份運(yùn)營代理協(xié)議。
在此后的日子里，從身邊的親戚朋友到各種微信群，孫先生幾乎推廣了個遍，他還會按照公司的要求，不間斷地組織一些有意向的親戚朋友到公司聽講座。
通過一段時間的推廣，孫先生先后發(fā)展了多名不同層級的下線，這些人無一例外都是他的親戚朋友，而他也從中獲得了一千多元的回報。至于公司所謂的中小企業(yè)數(shù)字轉(zhuǎn)型和發(fā)行數(shù)字人民幣計劃何時落地，孫先生表示他也不知道。
03 “快速退款”警方順藤摸瓜 發(fā)現(xiàn)傳銷足跡
2022年1月，上海警方在工作中發(fā)現(xiàn)，有老人聲稱被一公司研發(fā)的軟件詐騙四萬多元，但奇怪的是，老人前腳還在討要說法，后腳便突然拿到了四萬多元的退款。
民警向老人詢問后了解到，老人姓王，2021年12月初，一位朋友給她推薦了這款叫“網(wǎng)聯(lián)嘉”的手機(jī)軟件，每個月只要動動手指、發(fā)發(fā)微信介紹朋友加入，就能輕松賺錢，而且還是實打?qū)嵉姆€(wěn)賺不賠。
警方表示，老人在被“蠱惑”后，湊了46000元，打算“升級”賺更多錢。但當(dāng)老人在朋友聚會中反復(fù)推薦該App無果后，覺得自己的錢投下去是賺不回來了。
感覺被騙的王女士多次向這家公司討要錢款，均遭到拒絕。可奇怪的是，就在她前往公司討要說法時，對方卻突然提出要當(dāng)場退款并催促她盡快離開。
上海市公安局楊浦分局經(jīng)偵支隊副支隊長 黃亮：當(dāng)時我們就覺得，她反映的情況并不是普通投資的被害人，把會員分成了等級，交納會員費，然后又鼓勵發(fā)展下線的會員，她有可能是一個傳銷的參與人。
通過調(diào)查警方還發(fā)現(xiàn)，這款“網(wǎng)聯(lián)嘉”軟件并沒有在手機(jī)應(yīng)用市場上架，也沒有行業(yè)許可，全靠像孫先生、王女士這樣的參與者分享二維碼下載。而所謂的“刷臉支付”也沒有投入使用，唯一真正提供的服務(wù)就是違法的信用卡套現(xiàn)，靠收取手續(xù)費賺錢。
警方介紹，該App把自己包裝成一個合規(guī)的投資理財平臺，使用數(shù)字貨幣等概念，但其實并沒有支付牌照。所謂的合作公司、銀行，本質(zhì)上和他們沒有任何合作。所有內(nèi)容都是虛構(gòu)的。
上海警方歷時一個月，終于梳理出了這個犯罪團(tuán)伙的資金流水10萬余條，數(shù)據(jù)500萬余條，一個隱藏在數(shù)據(jù)背后的犯罪脈絡(luò)漸漸浮出水面。
在排查數(shù)據(jù)時民警還發(fā)現(xiàn)，這個犯罪團(tuán)伙為了逃避打擊，還對傳統(tǒng)傳銷中的收益模式進(jìn)行了改裝。但是不管犯罪嫌疑人如何狡猾，卻始終還是以拉人頭、收入門費這樣的老套路哄騙廣大中老年人。
04 “緊跟時事”偷換政策概念 專坑中老年人
弄清犯罪團(tuán)伙的內(nèi)部層級后，警方對其中的人員信息進(jìn)行了逐一核查。通過分析研判，民警從中梳理出了以曹某為首的16名骨干成員。這些人員中，涉及犯罪團(tuán)伙內(nèi)部的高層人員、財務(wù)人員、運(yùn)營人員以及研發(fā)人員。
2022年9月，上海警方組織警力分赴全國各地開展抓捕行動，一舉抓獲了以曹某為首的16名骨干成員，查處從事傳銷犯罪的總部及分部5個。
犯罪嫌疑人到案后，如實供述了自己以推廣“刷臉支付”為幌子，誘騙中老年人交納會員費，并層層發(fā)展下線充值，進(jìn)而實施組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動犯罪的事實。
上海市公安局楊浦分局經(jīng)偵支隊金融犯罪偵查隊民警 金力：由于老板自己年紀(jì)也比較大，他們針對中老年人設(shè)置App時，就把門檻放低。當(dāng)老年群體抱著試試看態(tài)度下載，再推薦給別人，就已經(jīng)成為他們當(dāng)中的一環(huán)了。
審訊中，據(jù)犯罪嫌疑人曹某交代，為了迷惑廣大中老年人，他們經(jīng)常會緊跟時事，借助相關(guān)政策行情，偷換概念，以低投資、高回報的噱頭，宣傳“付費入會”“拉人頭入會”可獲得高額返點的消息，逐步吸引中老年人落入傳銷陷阱。
相比傳統(tǒng)線下傳銷，網(wǎng)絡(luò)傳銷活動傳播速度更快，影響范圍更廣，隱蔽性更強(qiáng)。近年來，傳銷騙局不斷更換外衣，還會借以“資本運(yùn)作、消費返利、推薦獎”等當(dāng)由頭。警方提示，生活中如果遇到收取入門費、拉人頭、復(fù)式計酬的所謂低投入高回報項目，一定要擦亮眼睛，提防落入傳銷陷阱。
（來源：央視新聞微信公眾號綜合《法治在線》）
